Empresas financieras
Acompañamiento financiero con IA para mejorar el comportamiento de tus clientes y el resultado de tu negocio
En Money Queen diseñamos e implementamos coaches financieros con inteligencia artificial integrados a WhatsApp que ayudan a bancos, cooperativas, cajas de compensación, compañías de seguros, AFP, medios de pagos, entre otros, a mejorar el comportamiento financiero de sus clientes y generar impacto medible en engagement, riesgo y relación de largo plazo como infraestructura de acompañamiento financiero continuo.
Los desafíos que enfrentan
las instituciones financieras
las instituciones financieras
La industria enfrenta desafíos estructurales que afectan directamente su rentabilidad, eficiencia operativa y diferenciación competitiva:
La mayoría de las soluciones actuales informan o notifican, pero no acompañan decisiones financieras reales.
Relación digital superficial y transaccional
Alta inversión y bajo uso de programas de educación
financiera
financiera
Alta inversión en canales digitales con bajo engagement
Aumento del riesgo conductual temprano
Clientes con estrés financiero creciente
Dificultad para diferenciarse en entornos de
Open Finance
Open Finance
Baja contactabilidad bancaria
Uno de los principales desafíos operativos es la baja contactabilidad en bancos y entidades financieras.
Los números con prefijos 600 u 809 presentan:
- Baja tasa de respuesta
- Baja confianza por parte de los clientes
- Asociación creciente con llamadas fraudulentas
La baja contactabilidad financiera dificulta:
- Gestión preventiva de riesgo
- Recordatorios de pago efectivos
- Contacto oportuno ante alertas
- Comunicación en momentos críticos
Cuando el cliente no responde, el costo operativo aumenta y la capacidad de prevención disminuye.
Mejorar la contactabilidad es hoy un imperativo estratégico
Aumento del fraude financiero
El fraude ha crecido de forma significativa en los últimos años, afectando la confianza en los canales digitales.
Las instituciones enfrentan:
- Phishing y suplantación de identidad
- Fraude en transferencias y pagos
- Desconfianza hacia comunicaciones digitales
- Mayor presión en áreas de prevención y servicio al cliente
La prevención del fraude financiero digital requiere:
- Canales reconocidos y confiables
- Comunicación bidireccional inmediata
- Acompañamiento en tiempo real
- Educación aplicada en el momento de la decisión
Sin un canal digital confiable y activo, la prevención se vuelve reactiva en lugar de preventiva.
El desafío estructural de la relación financiera
La combinación de baja contactabilidad bancaria y aumento del fraude digital debilita la relación entre la institución y sus clientes.
Las notificaciones unidireccionales no generan conversación, las llamadas tradicionales no generan respuesta y las campañas masivas no construyen confianza.
Las instituciones necesitan un canal conversacional activo y reconocido que permita, más allá de sus apps:
- Mejorar la contactabilidad financiera
- Intervenir antes de la mora
- Prevenir fraude en tiempo real
- Fortalecer la relación digital
Qué hace MoneyQueen por tu empresa
MoneyQueen implementa coaches financieros con inteligencia artificial que acompañan a tus clientes a través de conversaciones continuas por WhatsApp.
Transformamos WhatsApp en un canal oficial de acompañamiento financiero, reconocido por el cliente y utilizado de forma cotidiana.
Es infraestructura de experiencia financiera, no solo comunicación.
Transformamos WhatsApp en un canal oficial de acompañamiento financiero, reconocido por el cliente y utilizado de forma cotidiana.
Es infraestructura de experiencia financiera, no solo comunicación.
Cómo funciona para tu negocio
Diseñamos el coach financiero según tu objetivo estratégico: gestión de riesgo, onboarding, retención, educación financiera o inclusión.
Segmentamos clientes y definimos foco de intervención.
Integramos el coach a WhatsApp como canal oficial de acompañamiento financiero.
Activamos conversaciones diseñadas desde comportamiento financiero y micro-decisiones reales.
Medimos impacto en comportamiento financiero y KPIs del negocio.
Casos de uso concretos por tipo de institución
Gestión de riesgo temprano
Intervenciones conversacionales en clientes con señales conductuales de desorden financiero.
Impacto esperado:
Ahorro y crecimiento financiero de clientes
MoneyQueen no solo interviene en riesgo. También acompaña a clientes que desean ahorrar, organizar sus finanzas y hacer crecer su patrimonio.
A través de conversaciones personalizadas, el coach financiero guía decisiones como:
Impacto esperado:
Onboarding y activación de clientes
Acompañamiento en los primeros 30–90 días de relación.
Impacto esperado:
Intervenciones conversacionales en clientes con señales conductuales de desorden financiero.
Impacto esperado:
- Mejora del comportamiento de pago
- Mayor disposición a regularizar
- Reducción del estrés financiero
- Intervención preventiva antes de la mora
- Disminución de fricción en cobranza temprana
Ahorro y crecimiento financiero de clientes
MoneyQueen no solo interviene en riesgo. También acompaña a clientes que desean ahorrar, organizar sus finanzas y hacer crecer su patrimonio.
A través de conversaciones personalizadas, el coach financiero guía decisiones como:
- Planificación de ahorro
- Uso responsable del crédito
- Organización de ingresos y gastos
- Preparación para metas financieras
- Mejor comprensión de productos financieros
Impacto esperado:
- Mayor uso de productos de ahorro e inversión
- Incremento de saldos promedio
- Mejor planificación financiera
- Mayor vinculación de largo plazo
- Clientes financieramente más sólidos
Onboarding y activación de clientes
Acompañamiento en los primeros 30–90 días de relación.
Impacto esperado:
- Mayor uso de productos financieros
- Mayor comprensión de beneficios
- Menor abandono temprano
- Relación digital más profunda desde el inicio
Educación financiera efectiva
Impacto esperado:
Inclusión financiera
Acompañamiento a segmentos con menor educación financiera.
Impacto esperado:
Impacto esperado:
- Mayor participación que capacitaciones tradicionales
- Activación real del canal digital
- Mejor relación con cooperados y afiliados
- Aplicación práctica del aprendizaje financiero
- Mayor seguridad y bienestar económico
- Reducción de estrés financiero
Inclusión financiera
Acompañamiento a segmentos con menor educación financiera.
Impacto esperado:
- Mayor autonomía financiera
- Uso responsable de productos
- Reducción de vulnerabilidad financiera
- Fortalecimiento del rol social de la institución
- Reducción de fraudes
Acompañamiento en momentos críticos
Soporte conversacional en situaciones de fraude, siniestros o estrés financiero.
Impacto esperado:
Soporte conversacional en situaciones de fraude, siniestros o estrés financiero.
Impacto esperado:
- Reducción de fricción
- Mayor confianza en el canal digital
- Mejor experiencia en momentos sensibles
- Prevención activa de errores y fraudes
- Mayor comprensión de la importancia de la protección y sus pólizas
Educación previsional aplicada
Acompañamiento conversacional para explicar decisiones previsionales en lenguaje simple.
Impacto esperado:
Acompañamiento conversacional para explicar decisiones previsionales en lenguaje simple.
Impacto esperado:
- Mayor comprensión de decisiones previsionales
- Mayor participación activa
- Relación de largo plazo con afiliados
Métricas del negocio financiero que ayudamos a impulsar
MoneyQueen impacta indicadores estratégicos del negocio financiero, no solo métricas de experiencia.
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Métricas de riesgo- Mejora del comportamiento de pago
- Disminución del riesgo conductual temprano
- Mayor contacto preventivo efectivo
- Intervención antes del deterioro de cartera
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Métricas comerciales- Aumento del uso responsable de productos financieros
- Mayor activación de productos de ahorro
- Incremento de vinculación y cross-selling natural
- Mejor retención de clientes
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Métricas de relación y experiencia- Mayor engagement conversacional
- Activación efectiva de WhatsApp como canal oficial
- Reducción de fricción en momentos críticos
- Mayor confianza en la institución
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Métricas estratégicas- Incremento del Customer Lifetime Value (CLTV)
- Diferenciación en experiencia financiera
- Externalización efectiva de la educación financiera
- Eficiencia operacional mediante canal escalable
El acompañamiento financiero continuo permite alinear comportamiento del cliente con resultados sostenibles para la institución.
